วิชา “หาเงิน” ที่มหาลัยไม่เคยสอน
แต่ถ้าไม่เข้าใจ…ชีวิตจะเหนื่อยไปอีกนาน
.
ท๊อป จิรายุส - Topp Jirayut x Mr.Phoops
คู่มือการหาเงินฉบับพี่ท๊อป ที่ปล่อยของหนักมาก 5555
.
ถ้าเราอยากรอดในเกมหาเงินยุคนี้
ต้องเรียน 3 วิชาการเงินนี้ให้แตกจริง ๆ #อ่านจบปุ๊ปเก่งขึ้นปั๊ป
-----------------------
Part 1 : ทักษะความมั่งคั่งทั้ง 3 แบบบ
คุณท๊อป แกอธิบายว่าการที่เราจะมีเงินเยอะๆได้ จะต้องมี 3 ทักษะนี้
.
[1] Create Wealth - ใช้แรง ใช้เวลา ใช้สมอง สร้างเงินก้อนแรก ไปทำงาน ไปทำฟรีแลนซ์ ไปเริ่มธุรกิจ ไปสร้าง value ให้คนอื่น .
.
[2] Maintain Wealth - รักษาเงินที่มีอยู่ให้มันไม่หายไป ไม่ให้มันลดไป
.
[3] Grow Wealth - เอาเงินที่สร้างมาแล้ว ไปทำให้มันโตต่อ ลงทุนให้ชนะเงินเฟ้อ ให้เงินทำเงินแทนเรา .
.
ซึ่งถ้าเกิดว่าเราเก่งข้อ [3] Grow Wealth มากจริงๆเราสามารถใช้ Skill นี้ ทำกองทุน หรือเอาเงินคนอื่นมาทำเงินได้เลย หรือที่เรียกว่า
.
Use Other People’s Money (OPM)
อย่าง Warren Buffet ก็เป็นแบบนี้คือ ใช้เงินคนอื่นทำกำไรให้ตัวเองแล้วแบ่งกับคนลงทุน แต่ๆ ไม่ใช่ทุกคนจะทำได้ แบบ Warren Buffet
.
คุณท๊อปเองก็เริ่มจากจุดแรกคือ [1] Create Wealth ให้ได้ก่อนนน ทั้งสามวิชานี้ใช้สกิลไม่เหมือนกันเลย เก่งทำธุรกิจ ไม่ได้แปลว่าเก่งลงทุน
.
เก่งลงทุน ไม่ได้แปลว่าเก่งระดมทุนหรือใช้เงินคนอื่น และการใช้เงินคนอื่น ก็ไม่ใช่การเอาเปรียบใคร แต่คือการออกแบบ win win แบบที่ทุกคนโตไปด้วยกันได้
-----------------
Part 2 : เลือกเส้นทางชีวิต Macro Decision การตัดสินใจครั้งใหญ่ๆในชีวิต
เลือกสนามแข่งให้ถูก สำคัญกว่าการว่ายน้ำเก่ง
.
คุณท๊อปบอกว่า
3 ปัจจัยที่กำหนดชีวิตการเงินระยะยาว
.
[1] Industry - เลือกอุตสาหกรรมที่กำลังโต
[2] Network - อยู่ใกล้คนที่วิ่งไปข้างหน้า
[3] Location / Market Size - ตลาดใหญ่พาเราขึ้นง่ายกว่า
.
คนส่วนใหญ่เสียเวลาไปกับ micro decision เช่น เปลี่ยนงาน เงินเดือนเพิ่ม 3,000 เปลี่ยนบริษัทเพราะเพื่อนชวน เลือกลูกค้าเพราะจ่ายไว
.
แต่ไม่มีใครหยุดถามว่า… อีก 30 ปีข้างหน้า เราจะฝากชีวิตไว้กับอุตสาหกรรมไหนกันแน่?
.
ต้องเลือกให้ถูกก่อนว่าเราอยู่ใน
- Sunrise industry - โต 10x ต่อปี (ต่อให้ไม่เก่งแต่ตลาดโตก็รวยได้)
- Sunset industry - ขาลง แข่งกับคนเก่า ๆ สู้ยาก
.
เวลา + อุตสาหกรรมที่ถูก = ชนะระยะยาว
เวลา + อุตสาหกรรมผิด = ทำงานเหนื่อยทั้งชีวิต แต่ไม่ไปไหน
เหมือนเราโดนจ้างให้มาปลุกคนทุกวันตอนเช้า ให้เงินเดือนเป็นแสนเลย ปลุกดี ขยันปลุก แต่พอ มีนาฬิกาปลุกขึ้นมา อาชีพเราก็ตกงานเลย
เราต้องหา อุตสาหกรรมให้ดีก่อนจะเริ่มเสียเวลากับมัน
.
อย่างอินเทอร์เน็ตโต 1000% ทุกปี
AI โตแบบทวีคูณ คริปโตเกิดตลาดใหม่ทั้งลูก
แต่บางอุตสาหกรรมโตเพียง 0.01%
.
ทีนี้ถ้าเราอยากจะเริ่มเส้นทางหาเงินมี 2 แบบ ที่คุณท๊อปแนะนำ
.
[1] ถ้าเราไม่ได้เป็น Lucky Sperm (คนที่เกิดมาไม่ต้องมีภาระดูแลที่บ้าน)
เราก็ควรจะไปหางานทำใน Start up ในอุตสาหกรรมที่มีโอกาสจะเติบโต
อาจจะได้เป็นหุ้น มาหรืออาจจะได้เป็น ความรู้ที่เอาไปทำของตัวเองต่อได้
[2] ถ้าเราเป็น Lucky Sperm เราก็ควรจะออกไปเสี่ยง หาเงิน ทำ Start Up ด้วยตัวเอง ทำสิ่งที่ยาก สิ่งที่ยิ่งใหญ่
-------------------------------------
Part 3 : ร้านดอกไม้ 5 ล้าน กับทุน 0 บาท
.
การทำ Start up มีโอกาสล้มเหลว เยอะมาก เปิดบริษัทมา 10,000 บริษัท อาจจะมีแค่ 3 บริษัทที่เป็น Unicorn Status ได้จริงๆ
.
ทีนี้ ถ้าจะเริ่มสร้างจาก 0 เราควรคำนึง 3 Skill นี้ ฉบับ Start Up
.
[1] สร้างความเชี่ยวชาญ (Expertise): ต้องมีทักษะที่พิสูจน์ได้ เช่น การสร้างผลิตภัณฑ์หรือบริการ
.
[2] สร้างเครือข่ายที่เหมาะสม (Right Network): หาผู้ลงทุนที่เข้าใจภาษาของคุณ เช่น นักลงทุนคริปโตต้องพูดถึงเทคโนโลยี ไม่ใช่แค่ตัวเลข
[3] สร้างโครงเรื่องที่น่าเชื่อ (Storytelling): อธิบายโอกาสให้ผู้ลงทุนเห็นภาพ เพื่อจะระดมทุน
.
โลกของธุรกิจ ไม่ได้ใช้ “เงินตัวเอง” เป็นหลัก แต่ใช้ “โครงสร้างดีล”
เคสที่คุณท๊อปยกมาเล่า คือแบบนี้
.
ทั้งหมู่บ้าน มีร้านขายดอกไม้ 2 ร้าน คือ ร้านของเด็กจบใหม่ กับ คุณลุง
.
วันนึง ลุงอยากขายร้านดอกไม้ 5 ล้าน
เด็กจบใหม่อยากซื้อ แต่ไม่มีเงินแม้แต่บาทเดียว จะทำยังไง?
.
วิธีทั่วไปไปแบบคิดไวๆ ไปกู้ธนาคาร แล้วเป็นหนี้ไป 10 - 20 ปี
.
แต่คุณท๊อปบอกให้มองมุมใหม่ให้ลอง Financial Engineering ดู
อย่าถามว่า “เราจะเอาเงินจากไหน”
ให้ถามว่า “ใครได้ประโยชน์ถ้าดีลนี้สำเร็จ?”
.
แล้วคำตอบคนที่ได้ประโยชน์คือ โรงงานดอกไม้
.
ถ้ารวมร้านกัน ยอดสั่งโรงงานก็จะโต
โรงงานไม่ต้องหาลูกค้าใหม่ ไม่ต้องลงทุนเพิ่ม แต่กำไรเพิ่มทันที
.
เด็กก็เลยไปหาโรงงาน บอกว่า:
.
“ผมขาย contract มูลค่า 5 ล้านตอนนี้ แล้วผมจะล็อกดีลสั่งของจากคุณเจ้าเดียว ปีละ 20ล้านเลย (X 4เท่า)
.
สุดท้าย…
- ลุงได้เงินเกษียณ
- โรงงานดอกไม้ได้กำไรเพิ่ม
- เด็กได้ร้าน “ฟรี”
- นักลงทุน(โรงงาน) ได้กำไรระยะยาว
.
ทุกฝ่าย Win-Win-Win นี่แหละ OPM แบบ Harvard/ Cambridge สอน
.
Bitkub ก็ทำแบบนี้เช่นกัน ขายไอเดียให้ผู้ลงทุน ให้คนมาลงทุน และซื้อบริษัท IT มาเลยที่มีทีมงานแล้ว
.
นี้คือ Financial Engineering (วิศวกรรมการเงิน)
ที่เอา benefit ของทุกฝ่ายมาประกอบกันให้กลายเป็น win
--------------------------
Part 4 : Term Sheet & Valuation
จุดที่ Founder มือใหม่ตายยกสนาม คุณท๊อปเตือนเรื่องนี้หนักมาก .
ทุกคนหมกมุ่นแต่ตัวเลข แต่จริง ๆ แล้วสิ่งที่ทำให้ founder
เจ็บคือ Non-financial terms
เช่น ใครได้เงินก่อน ถ้าบริษัทเจ๊งหรือได้กำไร , exit ยังไง , พนักงานได้หุ้นแบบไหน
และที่คุณท๊อปแชร์ คือ “อย่าตั้งมูลค่าบริษัทเอง”
ให้ term sheet จากนักลงทุนดังเป็นตัวกำหนดแทน
ตรรกะคือแบบนี้
[1]ไปหานักลงทุนรายหนึ่งที่มีชื่อเสียงสูง
[2]ยอมให้เงื่อนไขบางอย่างที่เสียเปรียบหน่อยในเชิงตัวเลข เพื่อแลกกับชื่อของเขาบนกระดาษ
[3] พอได้ term sheet ใบแรกแล้ว เราสามารถเอาไปเดินช้อปกับนักลงทุนรายอื่นได้
.
ตลาดจะเชื่อเขามากกว่าเชื่อเรา ทำให้ valuation สูงขึ้นแบบ clean ๆ
แต่สิ่งที่สำคัญที่สุดคือ "ห้ามทำบนความหลอกลวง"
สุดท้าย คนที่ลงทุนกับคุณท๊อปลงมา 327 ล้านบาท ได้แต่ปันผลไป 4500 พันล้าน คุ้มสุดๆ
----------------------
Part 5 : ถ้ามีเงินหมื่นเดียว…ควรเริ่มลงทุนยังไง?
.
คุณท๊อป บอกว่า ถ้ามีหมื่นเดียวไม่มีหรือไม่ต้องคิดถึงมันเลยจะดีกว่า
เพราะเงินหมื่น ลงทุนอะไรก็ไม่เปลี่ยนชีวิต
สิ่งที่ควรทำก่อนคือ:
[1] เรียน Create Wealth หาเงินให้ได้ก่อน
[2] ให้มีเงินเหลือก่อน
[3] แล้วค่อยไป Grow Wealth ทำให้รายได้เติบโต
.
Create → Maintain → Grow → Leverage
ลำดับตามนี้เลย
คำถามไม่ใช่ว่าเรามีกี่บาทแล้วเราถึงควรเริ่มลงทุน
ให้เราเริ่มลงทุนทันทีที่เรามี เงินเหลือแล้วต่างหาก
------------------
#สรุปแบบลงดาบ
คลิปนี้เป็นคลิปที่ดีมากๆ เบ้นเอามาเล่าแค่บางส่วน
แนะนำให้ทุกคนดูเองเลยค้าบบ(แปะลิ้งให้ใต้ภาพนะครับ)
.
ขอบคุณน้องภูผา กับคุณท๊อปนะครับ
.
Skill หาเงินทุกวันนี้ มีหลายท่า หลายวิธีการมากๆเลย ผมมองว่าเราน่าจะต้องหาวิธีการที่เข้ากับ นิสัย และวิธีคิดของเรามากที่สุด
.
สิ่งที่เบ้นได้จาก คลิปนี้คือการมองโอกาสในอุตสาหกรรม ให้ไกลมากขึ้น
สมัยก่อน ผมเคยทำธุรกิจนึง อยู่ดีๆก็ขายดีขึ้นทุกปี ปีละ 15 % ก็คิดว่าเราเก่งจังอะ 555555 ที่ไหนได้จริงๆตลาดมันโตขึ้น อยู่ดีๆเราก็เลยไปกับเขาด้วยเลย ฟลุ๊คสุดๆ
.
การหาเงินมันไม่ใช่เกมของคนที่เร็วที่สุด แต่เป็นเกมของคนที่ “เลือกสนามได้ดีกว่าคนอื่น เลือกเพื่อน เลือกสังคมได้ดีกว่าคนอื่น"
.
และถ้าตอนนี้เรายังไม่รู้จะเริ่มยังไง ไม่เป็นไรเลย
แค่วันนี้เราเริ่ม “มองถูกทางขึ้นมานิดนึง”
เราก็เดินนำตัวเองเมื่อวานไปแล้วหนึ่งก้าว
.
อย่าหยุดเรียน อย่าหยุดมองหาโอกาส
และอย่าลืมว่า โลกใบนี้มีที่ว่างเสมอสำหรับคนที่ตั้งใจจริง
แม้จะเริ่มช้า แต่ถ้าเราอยู่ถูกสนาม เราก็แซงได้เสมอ
.
ผมหวังว่าเรื่องนี้จะช่วยสร้างวันของคุณ
ไม่มีความคิดเห็น:
แสดงความคิดเห็น